宏赫优选20基金 | 2023（动态更新）

宏赫优选20基金—为您子女教育基金、养老退休基金、环球旅游基金、意外大项开支基金投资助力！版本：4.2

最新更新净值日：23/12/07

此为2023年第【7】期推送，本期更替【1】只基金。

优选基金的提取范围：

1. 首先提取2022年末前成立的股票型和混合型基金

2. 只保留初始基金（多为A类）

3. 剔除股票仓位低于30%的基金；

4. 业绩基准要覆盖沪港深三地（覆盖AH股投资）

5. 剔除行业型基金（要覆盖全行业投资）

6. 剔除定期开放型基金（要方便申赎管理）

7. 剔除QDII基金（另做研究推文）

   这样剩余基金，即：主动管理型陆港全市场全行业契约开放式股债混合初始基金，共有951只。

8. 在这951只基金中，我们再提取成立年限为五年以上的基金，截止本期共有【137】只

我们在这【137】只基金中结合我们日常推文的基金巡礼和基金评级专栏的日拱一卒覆盖研究，逐步优选出20只相对可能是“最”优质的主动管理型基金，并动态更新，优胜劣汰。

实现目标：投资者投资这些基金，不必操心买啥股票，买啥行业，买A股还是港股，都有优质基金经理（或基金公司会持续安排优质的经理）帮你决策。你只需要申购+定投的方式参与即可。

即：我们为大家努力选出：优秀基金经理管理的、或优秀投资策略和配置风格形成长期业绩优秀的、或是二者兼而有之的、且可以随时申购和赎回的优秀基金。从而为投资者实现个人或家庭的理财目标提供利器。

宏赫优选20基金当前阵营近三年表现如下：

近五年复利收益率表现：

其中成立五年以上的主基金达到8只；它们近五年年均复合回报率中位数为【14.9%】，最大21.7%，最小11.9%（同期沪港深500全收益指数近五年年均复利收益率为：1.8%）。

8只副基金近五年年均复合回报率中位数为16.8%；（同期沪深300为1.3%。）

特别提示：基民投资者请关注第4部分各只基金风险收益比的资本市场线，追求低风险高回报的投资者可以选择左上角象限内基金，追求更高回报并可承担一定风险的投资者可选择右上角象限基金。本期位于五年资本市场线黄金左上方象限的优选20基金达【10】只（没有五年历史的以副基金代替统计，随着主基金满五年，副基金将陆续退出统计）

宏赫臻财旨在从纯粹独立、客观的角度为投资者提供买方建议和咨询，优选公募Top20并不只是简单的业绩排序，而是基于我们对该基金的基金契约、投资风格、基金经理、背后公司质地、复利业绩、未来业绩可持续性等等综合分析而推选出来。并且都有经过较长跟踪验证期。可作为投资者长期投资、定期定额投资、大额资产配置的较好理财工具。

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内容目录

1. TOP20总览（主动基金关键指标）

2. 20基金分类及年均复利收益率

3. 20基金各年度（近五年）收益率一览

4. 20基金在资本市场线的位置（风险回报图）。

5. 20基金按宏赫臻财深度研究评分排序

6. 20基金历史更替记录入围说明（上榜原因、所属公司、投资配置建议）

本期入围说明我们改版，不以之前的按照基金公司贡献只数来阐述，而是将优选20基金分为三个梯队，第一梯队10只是我们认为暂时难以下榜的基金，权且可以当做宏赫优选10基金吧，可作为投资者配置基金的核心仓位，尽管暂时没有相关推文。

第二梯队5只基金，或规模，或契约有些问题，但离第三梯队淘汰还有一定距离。

第三梯队5只基金，淘汰候选标的。入围时考虑不周，或入围后业绩表现偏离轨道。

我们力争通过后五只准淘汰基金的滚动更替，优化20基金阵营，使得最后一名的年化收益率战胜指数是我们的研究目标。

宏赫优选公募基金Top20

（最新更新净值日期：2023年12月6日）

表1：TOP20总览

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原文链接：https://finance.sina.com.cn/money/fund/jjzl/2023-12-07/doc-imzxeyas1397844.shtml